10月28日晚间，中国证券投资基金业协会发布《私募投资基金电子合同业务管理办法（试行）（征求意见稿）》（简称《办法》），规范私募电子合同业务，这意味着15万亿的私募基金行业将跨入电子合同的新时代！
这几年私募行业使用电子合同的还比较多，大大提高效率，也有诸多好处。这次协会出台新规，规范相关业务发展。关于发展电子合同的必要性，协会表示主要有四方面：一是降低合同被篡改风险；二是搭建业务落地场景，促进各主体间的市场化博弈和制衡；三是运用先进技术解决因合同引发的法律纠纷和投诉；四是节约运营成本，践行ESG发展理念。
协会指出，以往纸质的合同，版本很难保证一致性，存在合同被篡改的风险。而且，纸质合同签署的回收周期一般较长，迫使部分基金默认“先运作、后回收合同”,为后期法律纠纷埋下隐患。目前部分投诉、风险处置等事项均与纸质合同管理难有较大关联。推广电子合同业务，可以降低私募投资基金行业风险，推动行业健康发展。
协会还表示，电子合同业务通过与存证机构连接，可以打通司法存证取证环节，增强司法存储和证据效力，解决行业因合同引发的法律纠纷和投诉，提高私募基金行业事中风险研判能力，有助于稳妥处置事后风险。
该《办法》明确了电子合同的涵义、业务范围、法律效力，要求电子合同服务机构保持相对独立，与基金当事人不得为同一机构；重点规范人员管理、系统评测与认证以及运营管理等展业条件和持续运营要求；提出数据保密、传输、备份、存储等数据管理要求；明确对电子合同服务机构开展自律检查、持续评估等自律管理要求；并且给予6个月的过渡期安排。
我们根据征求意见稿整理了十大要点，大家可以一起学习下。
一、何为电子合同？明确电子合同与纸质合同具有同等法律效力
《办法》明确，电子合同是指基金当事人之间以数据电文为载体，并利用电子通信手段设立、变更、终止权利义务关系的协议。
电子合同包括但不限于基金合同及补充协议、风险揭示书、认申购单等文件，实现合同要素字段化。
《办法》表示，电子合同与纸质合同具有同等法律效力。
解读：新规明确了电子合同涵义，很重要的是，明确电子合同在合同签署、成立、生效等整体业务环节均与纸质合同具有同等法律效力。另外，基金当事人是指基金投资者、基金管理人、基金托管人及基金服务机构。
二、开展尽职调查 责任不因使用电子合同服务而免除
《办法》表示，基金当事人委托电子合同业务服务机构开展服务前，应当对电子合同业务服务机构开展尽职调查，了解其人员储备、业务隔离措施、软硬件设备、专业能力、诚信状况等情况。
基金当事人应当对电子合同业务服务机构的运营能力和服务水平持续关注和定期评估。
基金当事人通过使用电子合同业务服务，完成特定对象确认、投资者适当性匹配、基金风险揭示、反洗钱、份额登记、司法、仲裁鉴定材料出具等其他业务的，基金当事人依法应承担的责任不因使用电子合同业务服务而免除。
解读：《办法》规定电子合同业务参与各方权责义务，明确基金当事人与电子合同业务服务机构之间为委托代理关系。在委托代理业务前，基金当事人应当对电子合同业务服务机构开展尽职调查，基金当事人依法应承担的责任不因使用电子合同业务服务而免除。
三、展业要求实缴资本不低于5000万 人员、系统、运营均有要求
《办法》明确了电子合同业务服务的机构的展业要求，包括10项：
（一）公司治理结构完善，内部控制有效；
（二）经营运作规范，最近3年内无重大违法违规记录；
（三）经营状况良好，实缴资本不低于人民币5000万元；
（四）组织架构完整，服务业务团队有满足营业需要的固定场所和安全防范措施；
（五）所有直接从事电子合同业务服务的人员应当具备基金从业资格并参加后续课程培训。总经理、运营负责人、合规负责人等高级管理人员应当具有胜任相关工作需要的专业能力。其中，解聘合规风控负责人，应当具有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘事实和理由书面报告协会；
（六）具备完善的防火墙、入侵检测、数据加密等网络安全设施和管理制度，并取得公安部颁发的信息系统安全等级保护第三级备案证明以及中国国家认证认可监督管理委员会认证名录机构颁发的信息安全管理体系认证；
（七）系统应当通过证监会认可的行业信息技术测试中心的测试，并按照电子合同业务服务机构数据接口规范的要求，与协会资产管理业务综合报送平台进行联测；
function goTopEx() {
var obj = document.getElementById("goTopBtn");
function getScrollTop() {
return document.documentElement.scrollTop + document.body.scrollTop;
}
function setScrollTop(value) {
if (document.documentElement.scrollTop) {
document.documentElement.scrollTop = value;
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}
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window.onscroll = function() {
getScrollTop() > 0 ? obj.style.display = "": obj.style.display = "none";
}
obj.onclick = function() {
var goTop = setInterval(scrollMove, 10);
function scrollMove() {
setScrollTop(getScrollTop() / 1.1);
if (getScrollTop() < 1) clearInterval(goTop); }
}
}
